解码ASIC“密钥”——一切外汇监管疑虑全破解！

作为全球外汇职业威望监管组织之一的澳大利亚证券与买卖委员会（ASIC）备受国内外汇出资者及从业人员的重视，因近年来，有不少公司假充或盗用ASIC监管之下的公司，在我国吸引客户。其间的危险是，一旦公司出事，出资者的资金必将无法拿回，以往产生的相似比方并不在少量。

此外，另一方面，澳大利亚金融监管组织逐渐与英国金融商场行为监管局（FCA）看齐，许多监管准则上仿效英国，乃至如出一辙。也因此有关ASIC去年末经过且于下一年4月份收效的“外汇客户资金阻隔法案”备受瞩目。一同，澳大利亚ASIC是否与英国相同祭出约束杠杠份额等办法，也充溢困惑与疑虑。

那么，下面就让咱们一同看下，ASIC是一家怎么样的金融监管组织？它是怎么监管外汇职业的？想取得AFSLicense又有什么样的门槛与要求呢？还有澳大利亚银行的信任账户是否承受ASIC监管等等问题，咱们一起来看看。

ASIC外汇范畴的监管职责

依据澳大利亚证券出资委员会（ASIC）官介绍：ASIC是澳大利亚的金融商场、金融服务和金融组织的监督组织。

ASIC的任务是“致力于维护澳大利亚金融商场的公正与通明，以保持本国的经济体的诺言”。该任务内容是2001年《澳大利亚证券出资委员会法案》(AustralianSecuritiesandInvestmentsCommissionAct)规则的。ASIC作为一个独立的澳洲联邦政府组织，依据澳大利亚公司法（theCorporationsActofAustralia）独立行使职权。

澳大利亚证券出资委员会（AustralianSecuritiesandInvestmentsCommission，ASIC）的建立起源于1989年的《澳大利亚证券投半导体上市公司,半导体上市公司,半导体上市公司资委员会法案》（theASICActof1989）。

1991年1月，该委员会开端正式运营，其时该组织的称号是澳大利亚证券委员会（AustralianSecuritiesCommission，ASC），和现在的称号不相同。该委员会替代了其时国家公司证券委员会（NationalCompaniesandSecuritiesCommission，NCSC）和各州各领地的公司事务办事处（CorporateAffairsOffices）。

澳大利亚是一个联邦制国家，澳大利亚有六个州（State）和两个领地（Territory）。六个州分别是1901年之前曾各自独立的英国殖民区，其他没有被其时的殖民区统辖的当地，在1901年之后就成为联邦政府直接统辖的领地。

六个州是：新南威尔士州（NSW）-首府悉尼；昆士兰州（QLD）-首府布里斯班；南澳大利亚州（SA）-首府阿德莱德；塔斯马尼亚（TAS）-首府霍巴特；维多利亚州（VIC）-首府墨尔本；西澳大利亚州（WA）-首府珀斯。

两个领地是：澳大利亚首都领地（ACT）-首府堪培拉；北领地（NT）-首府达尔文。

1998年7月，澳大利亚证券委员会（ASC）更名为：澳大利亚证券出资委员会（ASIC），持续实行监管功能，ASIC的职责是在养老金、稳妥、存贷款等范畴维护顾客利益。

ASIC怎么监管外汇商场？

在澳大利亚经过2001年《金融服务变革法案》（FinancialServicesReformAct，FSRA）之前，外汇买卖商有必要在澳洲联储（ReserveBankofAustralia，RBA）注册——RBA是澳大利亚的中央银行。但在其时，RBA并没有外汇买卖范畴的监管职权，由于其时没有一个一致监管组织来实行外汇买卖监管功能，澳大利亚的外汇买卖事务简直处于一种监管真空情况，外汇买卖都是靠职业的自律性来保持的。

2001年经过《金融服务变革法案》后，ASIC便依照《金融服务变革法案》强力推广金融变革，强化其监管功能。到2006年3月，ASIC从RBA那里取得了外汇买卖商场的彻底监管授权，ASIC开端独立行使外汇买卖商场的监管职权。

现在，在澳大利亚运营的外汇买卖商都有必要持有澳大利亚金融服务许可证（AustralianFinancialServicesLicense，AFSL）——也称监管车牌，或许取得其他持有车牌者的授权。

澳大利亚金融服务许可证准则的法令依据是2001年的澳大利亚公司法案（theAustralianCorporationsActof2001）。该法案将外汇买卖商界说为金融产品买卖商，由于尽管外汇买卖并不是直接买卖，但松芝股份股吧,松芝股份股吧,松芝股份股吧是它要求有一两天的结算期，一同也存在金融危险要素。

要想取得澳大利亚金融服务许可证（AFSLicense），有如下要求：

本钱要求：现金和偿付能力

相关担任人、办理人员的资质和工作经验

监督与训练代表，包含授权代表

合规性和危险办理

技术支持和人力资源

利益冲突办理

胶葛对立处理计划

补偿和稳妥

丢失稳妥与补偿组织

行为信息发表

尽管大多数在澳大利亚展开事务活动的外汇经纪商都有必要取得AFS监管车牌，可是仍有一些例外情况。在2005年1月时，ASIC曾答应一些外汇买卖商在本身没有车牌，可是取得其他持照商的授权的情况下，展开外汇衍生品买卖事务。

怎么辨认合规外汇经纪商？

2001年的澳洲公司法Section2Article3中的3.2settingupacompany(注册公司)和3.3ACNandname(ACN和称号)做出了如下规则：1.为建立一家新公司，运营人有必要向ASIC递送注册请求；2.为取得注册，请求人有必要在ASIC填写相应的请求表格。

在ASIC注册完毕之后，该公司便宣告存在。当一个公司注册完结之后，ASIC为其分配一个专门的9位数澳大利亚公司号码(ACN)。

也就是说，ASIC不仅仅担任对金融事务的监管，一同还承当了批阅一般性公司注册的职责。比方一些并不供给外汇确保金买卖服务的移民咨询公司也需求在ASIC进行注册。

现在ASIC向企业供给三个号码，即ACN、ABN(AustraliaBusinessNumber)和AFSL。其间，ABN首要用于税收意图。澳大利亚公司法并未规则企业有必要具有公章，但若有公章，则有必要在公章上加注ACN或ABN号码。即使具有了ACN和ABN号码也不代表现已具有了AFSL。但只需具有AFSL，就一定有ACN和ABN，所以，咱们能够在许多具有澳洲正规监管的平台上看到三个号码。假如一家零售外汇经纪商具有这三个号码，那么根本能够断定是一家承受ASIC正规监管的外汇公司。

监管豁免权

依据ASCI的规则：向一些海外买卖商或许商场做市商供给外汇合约及衍生品买卖的豁免权，无须取得AFS监管车牌。该豁免权仅适用于“满意2001年公司法中平等要求的国外公司”。

除了满意2001年公司法中的要求之外，想要取得监管豁免权的国外金融组织还需满意如下条件：

衍生品和外汇买卖合约以协议的方式被发行、获取和买卖，这些协议由买卖两边一起协商拟定，协议规则了未来买卖的各种条款和条件；

协议的第三方是澳大利亚本乡的批发性经纪商；

协议由澳大利亚的第三方经纪商发动，这些第三方经纪商有必要持有AFS监管车牌，并取得了金融产品的批发与做市的权限；

协议的拟定人不在澳大利亚司法统辖规模之内；

各方独立处理买卖。

ASIC在外汇诈骗上有何效果？

澳大利亚的ASIC和美国的产品期货买卖委员会（CFTC）相同，在全球金融监管方面，一向扮演者重要人物。

ASIC规则，但凡持有AFS车牌的外汇经纪商，若对澳大利亚的外汇买卖者存有诈骗行为，那这些外汇买卖者都有求偿权，能够要求经纪商补偿丢失。因此，ASIC为澳大利亚的外汇零售客户供给了的确的权益确保。

澳大利亚银行信任账户承受ASIC监管

直到2016，澳洲金融监管法令一向没有直接针对客户资金需求阻隔的明确规则。在全球国家中，这都是十分罕见的情况。

2016年末，澳大利亚开端变革零售场外（OTC）衍生品职业有关客户资金的相关规则，明令一切资金有必要阻隔寄存于信任账户中。2017年3月，澳大利亚议会现已正式经过了这份变革计划。

客户资金阻隔寄存刻不容缓。澳大利亚许多外汇及CFDs经纪商都将部分客户资金用于危险对冲活动。这对客户显然是不公平的。但是一同，也有一些经纪商很早就意识到客户资金阻隔的必要性。而阻隔账户就开设在银行等金融组织中。

在ASIC的界说中，衍生品客户资金账户即客户资金阻隔账户或信任账户。ASIC要求，客户信任基金有必要寄存在授权存款组织（ADI，即银行）。即使具有信任资金的客户参加到公司办理中，持有AFSL车牌的公司也不得将信任账户中的资金用于本身的商业运营。信任账户中的资金无法用于公司的债款或其它意图。

而外汇经纪商、以及AFSL授权代表都需求将客户资金存入信任账户中。这些信任账户能够在下面ASIC授权的ADI中开户（只列出部分）：

AustraliaandNewZealandBankingGroupLimited(ANZ)

BankofQueensland

BankofSydney

BankWest

CoastlineCreditUnion

CommonwealthBank

CommunityCPSAustraliaLimited(tradingasBeyondBankAustraliaLimited)

CommunityMutualLtd(tradingasRegionalAustraliaBank)

HSBCBankAustralia

NationalAustraliaBank

......

澳大利亚联邦银行是遭到ASIC监管的授权存款组织之一。该银行一向为海内外出资者供给托管及相关服务。

外汇经纪商将客户资金存入ASIC授权存款组织，为确保客户资金安全，经纪商还会定时对这些银行进行危险评价，内外部审计员也会独立对客户资金安全性及收支金流程进行监督。

即使外汇经纪商破产并进入清算，信任账户中的客户资金也不会用于归还公司债款，而是在扣除行政办理费用后依照份额返还给客户。

以上文字摘于FXword汇众独家主编的《2016-2017年度我国外汇职业陈述》，关于更多澳大利亚外汇职业监管开展情况及ASIC监管下的公司名单，请重视FXword汇众资讯的微信大众号（ID：fxwordcn），并与咱们工作人员联络，以免费取得陈述。