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基金贖回要幾天,基金贖回要幾天

比較細心的朋友在買基金的時候會發現，基金有兩個凈值，一個是單位凈值，一個是累計凈值。那麼這兩個凈值有什麼不同呢？

基金的單位凈值，其實便是每份基金的價格，計算公式是：基金的總凈資產/基金份額總數。假設說，現在基金的總凈資產有15億，而現在基金的份額總數有10億份，那麼計算下來每一份的單位凈值也便是1.5元。基金的單位凈值，也是現在每份基金單位凈資產的價值。

隻是大傢需求註意的是，一般我們在基金銷售軟件上，所看到的基金的單位凈值，是前一個买卖日的基金單位凈值，並不是我買入時候的單位凈值。因為基金的凈值，是在买卖日晚上才會公佈的。我們買基金的時候，並不知道它當天的單位凈值是多少。也便是說，我們是盲買的。假如我們在买卖當天下午三點之前買入，那麼真实成交的凈值會是當天晚上的公佈的凈值。怎么超過三點瞭，那麼便是第二個买卖日晚上公佈的凈值瞭。（qdii基金略有不同，曾经有文章專門給大傢共享過，這裡不再重復瞭）

舉個比方：假設我們是在周五下午3點之前，買入的基金，那麼是依照當日晚上的基金單位凈值進行結算。假如我們是在周五下午三點之後買入的基金，那麼會按下一個买卖日，也便是下周一晚上的基金單位凈值進行結算的。（同樣周末買的基金，和星期一下午3點之前買入的基金一樣，都是依照周一晚上的基金凈值結算的。）

基金的單位凈值講完瞭，我們再來聊聊累計凈值。其實累計凈值便是單位凈值加上基金一切歷史分紅。用基金的累計凈值減去1得到的便是這隻基金建立以來，給我們創造的總收益。所以，這個數值是越高越好。

有一些朋友喜歡買“廉价”的基金，覺得基金的單位凈值越低越好，可是事實上基金的單位凈值也是越高越好。有的基金為瞭投合某些人買“廉价”基金的心態，就多一些分紅，把基金的單位凈值給下降。但其實基金的分紅，便是便是把我們基金裡面的錢，又還給我們罢了，我們的總資產，並沒有因為基金的分紅而添加或许減少。 假如基金沒有分紅，那麼基金的單位凈值和累計凈值，便是一樣的。比方這隻基金：

不是說基金不分紅就不是好基金，基金經常分紅便是好基金。判斷基金好壞，和基金分紅沒有關關系。 在上面的那張截圖當中，除掉單位凈值和累計凈值之外，還有一個凈值预算。這又是什麼意思呢？

前面我們說瞭，我們當天看到的是基金前一個买卖日的凈值。而基金當天的凈值，一般是在當天晚上才會公佈。那麼在這之前，我們能不能提早知道該基金當天晚上的凈值呢？能够的，這便是凈值预算的效果。當然，這個功用不是每一個平臺都有，现在隻有少部分平臺有這個功用，是平臺根據基金的持倉情況，結合當天的市場情況，再結合自己的大數據最後預估出來的。一般來說指數基金的预算會比較準確一些，而主動办理型基金的预算一般不會太準。因而，這個數據也隻是作為一個參考。

好的，關於基金的單位凈值，累計凈值，還有凈值预算，就和大傢科普到這裡瞭。假如大傢有理財投資過程中有什麼問題，都能够留言告訴我，有代表性的問題，我會寫文章來回復大傢。