来历：防骗大数据 昨日
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数字钱银，这一运用区块链技能诞生的新鲜事物，开端与“传销”挂上了够。传销币安排怎样哄人？怎样辨认传销币？遇到了传销币欺诈，该怎样办？近来，“互链脉息”卧底传销币安排，揭秘传销币的运作形式。
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（本文转自防骗大数据：FPData）
什么是期货,什么是期货
题图：资料图
来历：互链脉息
作者|链十三
划要点
开展下线，这是界定传销币的最要害要素。传销币有必要有连绵不断的新人进场、交钱，才干保持较高层级的吸血量。
许诺稳赚不赔。传销币安排者大多是走上岔路的营销精英，洞悉人道唯利、贪婪的缺点，用许诺“高额报答”、“只涨不跌”的案牍轰炸微信群、论坛等交际途径。
后进出资者一般经过传销安排树立的网站、APP或H5直接或直接充值买币、拿货。为了防止履行机关容易找到头绪而命令封掉网站、下线APP，许多安排者也会经过微信“点对点”和线下见面的方法进行买卖。
传销币的特性，决议其毫无价值。这些币由安排者自行打造，没有实践落地场景，对实体经济也起不到任何效果，全赖不断拉新人入局，像无根之木，无源之水。
“火币那些国内的小买卖所咱们看不上，上的都是世界大盘。”“咱们这个币是是国家暗地里发行的加密钱银，国家在幕后操作。”“美国总统克林顿都参加了。”“买币，就再送你公司出产的保健品。卖出去的钱是你自己的，还能等币价涨起来卖了。”“你只需投五千，一年就能赚至少四百万！”“三个月后币价会涨一百倍，你千万不要卖掉。”“这怎样是传销呢？咱们是在共享，在做善事。”“先交入会费。”假如引荐你买币的人，对你说了相似的、引起不适的话，请找机会尽早完毕对话。八九不离十，这是传销币，吃金字塔底层人血馒头的传销币。
传销新说
传销，指安排者或许运营者开展人员（下线），经过直接或直接开展的人员数量或许出售成绩为根据核算和给付酬劳，或许要求下线以交纳必定费用为条件，取得参加资历等方法牟取不合法利益的行为。
搞传销的与时俱进，约束人身自在的蛮力形式现已掉队，传销“人才”开端将目光投向新式传销：互联网传销、微传销和加密钱银传销。
互联网传销首要以网赚、理财出资或电子商务等作为幌子开展下线；微传销寄居于“微商”，每个拿货成为署理的人都能够继续开展自己的次级署理；而加密钱银传销运用出资者对区块链和加密货的认知空白，及其坐收渔利、一夜暴富的心思，将“加密钱银”的概念与传销结合起来。
实践上，传销币不是加密钱银。比特币等真实的加密钱银具有去中心化、分布式记账、代码开源等特色。一切的买卖记载在区块链浏览器上可查询，买卖数据揭穿通明，不行篡改，在Github社区能够看到完好的代码更新状况，这是出资者监督项目方是否按计划干活的重要途径之一。
注：[ 1 ] 复式计酬：一种是依照下线的出售成绩为根据计提酬劳，另一种是依照开展下线的人数来计提酬劳和返利。
七大特征
但是，传销币完全不按加密钱银的套路出牌，互链脉息团队翻看了近百起事例，发现传销币往往具有以下7大特征，辨识度非常高：
1）“拉人头”
即开展下线，这是界定传销币的最要害要素。传销层级出现金字塔结构，上线剥削下线。假定某个项目停在一万“人头”，没有方法续血，没有更多钱拿来保护资金链，那么这个金字塔很快就会崩塌，后进者便成为最大的输家（较高层级的人早现已过几波高额获利）。因而，传销币有必要有连绵不断的新人进场、交钱，才干保持较高层级的吸血量。
2）许诺稳赚不赔
小米2015年亏本9.8亿元，2016年开端盈余；滴滴至今烧了240亿美金，本年才或许完成盈余；京东2009年以来运营亏本累计188亿，上一年才开端完成全面盈余。
反观这些山角落身世、靠包装哄人的传销币，何德何能短短时间内完成暴富并满意出资者的一切梦想？传销币安排者大多是走上岔路的营销精英，洞悉人道唯利、贪婪的缺点，用许诺“高额报答”、“只涨不跌”的案牍轰炸微信群、论坛等交际途径。（本文转自防骗大数据：FPData）
实践上，传销币会跟着进入圈套的人增多而“增值”。一旦出资者想退币，传销安排将会以各种理由回绝退现。若再无新鲜血液进入，币价将进入暗黑无界的价值降低期，仍是金字塔底层的参加者丢失最大。
3）经过网站、App，或许线下买卖
后进出资者一般经过传销安排树立的网站、APP或H5直接或直接充值买币、拿货。为了防止履行机关容易找到头绪而命令封掉网站、下线APP，许多安排者也会经过微信“点对点”和线下见面的方法进行买卖。
例如维卡币的官网，界面已挂出各等级套餐的价格及介绍，分明能够增加充值进口，客服却要求加微信交流。案牍解释道，“操作比较复杂，在这儿运用文字描述或许许多新手会员无法了解，所以需求联络咱们专业的导师来帮您辅佐操作回答”。
值得留意的是，当被问及该币是否可在币安或火币（分别为全球第三、第四大买卖所）购买，传销人员的话术一般是“只上世界大盘”。这些所谓的世界大盘，或许是十八线的山寨渠道，或许是自己树立的私家渠道。后者并非不行能，据了解，国内一些小型买卖所只需百来万投入就可开端运营了。
4）包装“巨大上”，案牍又蠢又斗胆
传销团伙常常在“装X”的路上翻车，其推行案牍不乏匪夷所思的字句。例如Vpay项目方在介绍其开创人时写道：2009年荣获大本钟美国杰出青年，2015年曾在美国最威望的时代周刊Time宣布一篇关于密码学的研究报告...
两句话让互链脉息团队乐坏了。大本钟不是英国的吗？假如走点心，编成“自在女神美国杰出青年”，或许还不易让人发现漏洞；此外，《时代周刊》是世界闻名新闻周刊，Vpay“创始”在新闻周刊上宣布学术报告，也是非常了不得的了！
为了开展成员、施行洗脑，一些传销安排截取相关领导的只言片语，乃至用软件篡改他们的说话，或许以国家相关部委的名义假造很多文件。
5）一般从身边的人下手
跟做自媒体、稳妥的朋友最早从自己的亲朋好友做起推行相同的逻辑，传销币团伙也会首先考虑从个人人际交往圈子下手。一人买币，全家跟着炒的现象并不稀有。
由于新式传销革新了“劫持”型的传统形式，不需求洗脑窝点、大通铺和线下报单中心，而是经过微信群、朋友圈宣扬，利益熏心下，将触角伸向亲属、朋友、熟人和搭档等变得非常便利。
6）项目中心化，不开源
大部分没有区块链源码，更谈不上开源；少量考究的发布开源代码，但哪怕懂点编程也能看出是抄袭。发行量及买卖记载均不通明，选用中心化运作的方法，能够不断增发，没有规矩可言。
7）毫无价值
传销币的特性，决议其毫无价值。这些币由安排者自行打造，没有实践落地场景，对实体经济也起不到任何效果，全赖不断拉新人入局，像无根之木，无源之水。
避雷口诀：网·易·会·回·头
一旦把握以上7个特色，咱们经过“网、易、会、回、头”5个实操方法，就能容易避开雷区。
1）网：看网站
传销币网站讲不清楚区块链在项目中的运作原理，针对项目的介绍屈指可数，却充满着洗脑性的案牍（截图详见附录三）：“出资5000元，年赚400万”、“只需参加职业，人人都能成功”、“一台电脑、一根网线，轻松创业”、“你的命运将由此改动”、“你还在犹疑什么”...网站还会在显眼的方位出现充值、购买流程，留下联络方法，等着鱼儿上钩。
此外，这类网站要不没有存案，要不贴的是假信息。而关于正规的网站，下拉网站至底部，能够看到工信部存案信息，在“工信部ICP/IP地址/域名信息存案办理系统”能够查询真伪。
有些区块链项目没有独立官网，也未发布白皮书，互链脉息提示：切勿轻信这类项目，极大概率触及传销或割韭菜，比方俞凌雄主张的“幸孕链”，该项目只在“徒子徒孙”的微信群中传达。
2）易：看买卖所
传销币没有资历在干流加密钱银买卖所上线。假如某种所谓的“加密钱银”只在自建渠道或在闻所未闻的杂牌买卖渠道上线，又或许对接人坚持说“世界大盘”却拿不出支撑性信息，这种项目就很有问题，最好不碰。
3）会：看是否交入会费
新旧传销，万变不离其宗：要想进安排，有必要先交入会费，或许经过购买公司产品（变相交会费），才干得到计提酬劳和开展下线的资历。
4）回：看是否许诺高额报答
不管是传统传销，仍是新式传销，都以高额报答的许诺诱引出资人。传销币安排者往往许诺只涨不跌，躺着就能完成财富自在。
5）头：看是否要求拉人头
除了要求交纳入会费，传销币安排还会搬出“动态收益”的核算方法，教授几千短期变几万，乃至几十万、几百万的“诀窍”，鼓舞进场者大力开展自己的下线。
关于不幸碰了传销币的朋友，假如认清了传销币的真面目，千万及时止损，切勿为了眼前蝇头小利越陷越深、无法自拔，防止终究沦为一滩板上肥肉。
“母猪长得越肥，就越喜爱在泥沼里打滚；公牛长得越肥，它就越勇敢地朝屠夫走去；贪婪的人越强健，就越倾向凶恶。”—— 英国作家约翰·班扬
附录一：“照妖镜”
1）灵鲲金融危险查询告发中心
腾讯官方出品的小程序，在微信查找框输入称号即可找到，首要供给查询、曝光、告发3种功用。（本文转自防骗大数据：FPData）
2）企查查
企业信用查询东西，供给企业工商信息、法院判定信息、相关企业信息、法令诉讼、失期信息、被履行人信息、知识产权信息、公司新闻、企业年报等查询服务。
3）天眼查
根据用户的不同需求，供给企业布景、企业开展、司法危险、运营危险、运营状况、知识产权方面等多种数据维度的检索服务。
4）腾讯110
供给微信/QQ交际渠道上触及违法违规行为告发、帐号冻住/冻结/找密/申述、欺诈信息查询、欺诈方法解析等归纳性服务。
附录二：部分传销币骗术集锦
附录三：部分传销币网站截图
正义不会缺席，告发、维权最强攻略
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关统辖的刑事案子立案追诉标准的规则(二)》第78条规则， “安排、领导以推销产品、供给服务等运营活动为名，要求参加者以交纳费用或许购买产品、服务等方法取得参加资历，并依照必定次序组成层级，直接或许直接以开展人员的数量作为计酬或许返利根据，诱惑、钳制参加者继续开展别人参加，骗得资产，打乱经济社会秩序的传销活动，安排、领导的传销活动人员在30人以上且层级在三级以上的，对安排者、领导者，应予立案追诉 。”
怎样确认传销币项目的安排者、领导者？
可经过以下5点进行判别：
1）在传销活动中起主张、策划、操作效果的人员；
2）在传销活动中承当办理、和谐等责任的人员；
3）在传销活动中承当宣扬、训练等责任的人员；
4）曾因安排、领导传销活动受过刑事处分，或许一年以内因安排、领导传销活动受过行政处分，又直接或许直接开展参加传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员；
5）其他对传销活动的施行、传销安排的树立、扩展等起要害效果的人员。
简略归纳，在传销安排层级结构中处于最中心位置的少量要害人员，才会面对牢狱之灾。量刑标准：处五年以下有期徒刑或许拘役，并处分金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处分金。
另一方面，现行法规关于传销活动的一般参加者、初犯倾向“法外开恩”。以单位名义施行安排、领导传销活动违法的，关于受单位指使，仅从事劳务性作业的人员，一般不予追查刑事责任；此外，关于一般参加者，本着教育、抢救大多数的准则，法令机关也只能压服、教育、斥逐，或许由工商行政办理部分根据《制止传销法令》的规则予以行政处分。
即便如此，任何人都不应有备无患、自动参加传销币欺诈活动，不然收益丢失自行承当，关于从中牟利的状况，还应承当相关法令责任。
雪崩时，没有一片雪花是无辜的
传销实力就充满在咱们四周，正在毒害一些人；发现一个告发一个，既有助于净化经济环境、建造和谐社会，也能保证自己和家人免受传销币祸患。
在清晰把握传销币的活动头绪后，
可经过以下2种方法进行告发：
1）直接报警
及时向案发地的工商局公平买卖局（拨打：12315）或许公安机关（拨打：110）告发，并供给详细的告发现实以及相关头绪。
2）微信告发
官方称，用户供给的头绪经审阅后将与工商等部分同步。微信告发针对微信用户、微信群和朋友圈，告发操作迥然不同。在此，互链脉息以微信群为例，附上详细操作截图：（本文转自防骗大数据：FPData）
进入微信群 → 点击右上角菜单 → 挑选“投诉” → 挑选“群成员存在欺欺诈钱行为” → “其他欺欺诈钱行为” → 填写详细信息，附上截图证明。
值得留意的是，绝大多数时分，并非今日告发，正义明日就来到。这与告发资料的充沛程度、告发大众的数量及审阅方的主、客观判别等要素有关。
维权之路并不平整
假如发现自己或家人深陷传销币安排，或许人身安全已遭到传销安排要挟，应立即向案发地公安机关（分局经侦大队）报警。
但是，维权之路并不好走。其一，大多数传销币项目的总部设在境外，中心安排者、领导者奸刁而荫蔽，肉身和资金均藏身境外，导致抓捕难、追赃难等问题；其二，关于传销币这类特别的互联网金融欺诈案子，我国现行法令倾向于传统传销形式，现在没有推出针对传销币的详细可操作的规则，各地部分间短少一致的法令根据，往往导致不同的处理方法；其三，由于虚拟传销币难取证的特色，前期取证的“重头戏”一般落在请求立案的参加者、告发者身上。
单在举证这一环节，就需求消耗巨大的人力、物力。互链脉息在前文“法令根据”部分说到过，“安排、领导的传销活动?人员在30?以上且层级在三级以上的，对安排者、领导者，应予立案追诉 。”向公安部分告发前，应提早搜集、收拾30个（及以上）参加者签名的告发资料，并拿出有用依据，证明这些参加人至少存在三层上下级联系。
这儿指的依据，包含依据和人证。其间，依据包含报案资料、报单凭证、申购单、系统图、安排者名单、身份证、银行流水账号、资金来往截图等。不幸的是，万恶的传销安排在作案过程中，简直不会留下凭据和依据，这就让取证变得无从下手。
据《人民日报》揭穿传销币举证难的一篇报导，五行币参加人家族首先去当地派出所报案，但接警人员表明，“有必要参加者自己（在老家）参与，不然不能受理”；其随后带着依据前往当地工商部分，而办案人员称工商部分只能对传销定性，无法查询身份证、银行流水账号等信息，主张移送公安机关。
此外，在报案地址、涉案金额等方面也存在许多不确认性。准则上应在案发地派出所报案，但详细要看该地工商局或公安局是否立案；一些区域也会以“涉案金额缺乏”不予立案。
不予立案时，受用规则二则
关于不予立案的状况，互联脉息在前期文章《ICO欺诈维权4问——出资者有用攻略》中说到：维权者可要求其出示不予立案的书面资料，以便确认下一步维权的方法。这在《刑事诉讼法》第110条里有规则，“人民法院、人民检察院或许公安机关决议不立案时，应将不立案的原因告诉控告人。”
此外，《公安部关于变革完善受案立案准则的定见》（公通字〔2015〕32号）在维权过程中也比较受用。该定见在“标准作业流程”中提及了两个有必要、三个当场：对归于公安机关统辖规模的接报案，都有必要承受；除触及国家秘密的案子以外，都有必要网上挂号；对大众上门报案的，要当场进行挂号，当场承受资料，当场出具回执。（本文转自防骗大数据：FPData）
需求留意的是，当维权人理不直气也壮地奔赴派出所报案，称自己买传销币被骗了几十、几百万，假如没有充沛的依据或资料，不予立案是必定。
古希腊寓言家伊索说过：“有些人由于贪婪，想得到更多的东西，却把现在一切的也失掉了”。传销币圈套越来越遭到社会的重视，与生俱来的传销基因注定其破坏力巨大， 妻离子散、家破人亡的悲惨剧并不罕见。咱们在呼吁立法机构完善针对传销币、虚拟钱银圈套法令的一起，应谨记这个价值百万的七字告诫——天上不会掉馅饼！
内容来历：防骗大数据（FPData）归纳互链脉息(HiveEcon)，作者|链十三，特此道谢！