（友邦人寿“分改子”后收罚单合规运营问题凸显）

在各家人身险公司跃跃欲试备战来年“开门红”之际，一张送往友邦人寿稳妥有限公司（以下简称“友邦人寿”）的罚单却激起一阵欢腾。10月25日，北京商报记者整理发现，因教唆、诱导稳妥代理人进行违反诚信职责的活动，友邦人寿北京分公司“吃下”罚单，而这也是友邦人寿“分改子”后收到的第一张罚单。业内人士直言，首张罚单露出出该公司在代理人办理中的主体职责缺位。合规运营不该仅仅喊标语，而是要融入公司日常运营的方方面面。

“训练课件存遗漏”

北京银保监局10月23日发布的罚单显现，因存在教唆、诱导稳妥代理人进行违反诚信职责的活动的问题，友邦人寿北京分公司被正告并处以1万元罚款。对此，友邦人寿相关负责人回应道，这张罚单的案由是在2019年，友邦人寿运用的“传世金生2018版”“传世经典乐享2017版”上市宣导训练课件存在编写遗漏。

“这一课件曾于2018-2019年期间在十分有限的范围内宣导运用，在接到北京银保监局反应后，我公司在第一时刻即停止运用该课件，并在修正更新后下发分支组织进行训练宣导。一起，公司对一切相关训练课件进行了全面自查，经查未发现有相似问题存在。”关于事情产生时友邦人寿的处理，上述负责人如是介绍。

但商场对该罚单重视度较高的别的一个原因是，在4个多月前，这家将稳妥代理人准则引进中国内地的公司“分改子”请求正式获批，友邦人寿成为我国首家外资独资寿险公司。而这张涉及到稳妥代理人办理的罚单，也是友邦人寿“分改子”后收到的第一张罚单。

此外，商场人士关怀的罚单被发布的时刻，恰处于许多险企提早打响来年“开门红”的特别时期。关于该张罚单将给该公司“开门红”带来多么影响，友邦人寿方面回复表明，依据上市公司事务敏感数据相关要求，公司事务战略的发表受限制，现在暂时无法发表相关事务内容。

被指公司主体职责缺位

友邦人寿这一罚单背面映射出的，是稳妥公司主体职责缺失等问题。本年5月，银保监会出台的《关于执行稳妥公司主体职责加强稳妥出售人员办理的告诉》清晰，稳妥公司对出售人员办理负主体职责。一起，监管对稳妥公司忽视出售人员办理主体职责的，严厉实施对组织与出售人员双罚、对办理人员上下双追责，并依法采纳监管办法。

但即便是在监管部分千叮万嘱下，相似友邦人寿“马失前蹄”的状况依旧时有产生。例如9月18日，我们人寿通化中心支公司就因代理人微信转账手续外“小账”费用1600元，终究公司与首要负责人算计被罚0.8万元。

有业内人士直言，上述公司被罚露出出险企主体职责缺失缝隙，一起，背面合规运营的危险危险也不容忽视。不过，资深稳妥经纪人李玉也表明，要客观看待这类现象：“这次呈现的问题，要就事论事。如果是材料自身有问题，那就是做材料的人和审阅的岗位相关职责人有问题。我觉得是要害岗位的要害人员职责到位与否，以及风控认识、合规认识是否到位的问题。”

除此之外，也有专家表明，稳妥代理人办理“出状况”，与剧烈竞赛下的保费规划导向不无关系。“稳妥同业间的竞赛越来越剧烈，其他许多金融或类金融产品也多少存在营销上的诚信问题，关于这些问题，强有力的监督和处分准则尚在构成之中，稳妥业这方面发展不算杰出。”中国社会科学院稳妥与经济发展研究中心副主任王向楠以为，取得保费收入是稳妥运营的根底，比原因失期营销而遭到的经济处分和名誉本钱丢失，显着是添加保费收入更重要。

主人翁认识并非“废话”

面临愈发收严的监管大趋势，险企应怎么压实主体职责、筑牢合规运营围栏？对此，友邦人寿回复，为防止相似状况再次产生，将加强《友邦人寿产品推进及宣扬材料办理办法》的宣导及执行，经过多部分独立审阅的方法保证训练课件的内容合规，并定时对出售训练进行合规检查，对出售宣扬材料进行合规盘点，保证相关内容在审慎、专业的评价下合法合规。