一、申购
1、净申购基金金额＝申购基金金额÷；
2、申购基金费用＝申购基金金额－净申购基金金额；
3、申购基金比例＝净申购基金金额÷T日基金比例净值。
假定出资者申购10000元的某只基金，申购费率是1.5%，当日的净值是1.2000，那么净申购基金金额=1000÷=9852.2元，申购基金费用=1000-9852.2=147600721股票,600721股票,600721股票.8元，申购基金比例为985.22÷1.2000=8210.1份。
二、换回
一个月后出资者换回该只基金，换回费率是0.5%，当日净值是1.4000，那么换回总额＝换回比例×T日基金比例净值＝8210.1×14000=11494.3元，换回费用＝换回总额×换回费率＝11494.3×0.5%=57.5元，换回净额＝换回总额－换回费用＝11494.3－57.5＝11436.8元。
基金比例待承认是什么意思？待承认金额是指购买基金已扣款但基金比例还没有承认，基金遵从T+1的买卖形式，买卖日当天下午3点前购买基金的，依照买卖日当天收盘时的净值核算，第二个买卖日承认比例，比例承认后核算收益。
买卖日下午3点后购买基金的，依照第二个买卖日收盘时的净值核算，第三个买卖日确股票300124,股票300124,股票300124认比例，比例承认后核算收益。
基金比例承认收益哪天算起？一般是t+1日算收益，基金购买后，承认基金比例的当天算收益，基金买卖以下午3点为边界，在买卖日下午3点前买入基金的，以买卖日当天基金净值核算买入，第二个买卖日承认比例，也就是在第二个买卖日核算收益。
买卖日下午3点后买入基金的，以第二个买卖日基金净值核算买入，第三个买卖日承认基金比例，也就是在第三买卖日核算收益。
基金承认比例当天核算收益吗？在买卖日15点之前购买基金，算作当日买卖，到下个买卖日(T+1日)承认基金比例并显现收益，基金比例依据购买那天收盘后的基金净值折算。
在买卖日15点之后购买基金，算下个买卖日的买卖请求，要到下下个买卖日才承认基金比例并显现收益，基金比例依据购买当日下个买卖日的基金净值折算。
基金当天承认比例当天核算收益吗？基金比例承认当天，是有收益的。这个收益一般指的就算货币基金的收益。假如用户购买的是净值型基金，那么这种基金的收益会依照净值的改变来核算收益。假如呈现净值跌落的话，那么这时出资者会丢失一部分资金。在出资基金的时分，不同的基金面对的危险是不一样的。